联邦国土安全部拟议EB-5新规 绿卡到手也恐被撤销(图)

casper

世界新闻网

　　美国国土安全部(DHS)7月1日在“联邦公报”(Federal Register)刊登最新拟议的投资移民(EB-5)行业规则。投资移民业者表示，新规大幅扩张了移民局(USCIS)的执法权，明确规定未来若发现案件涉及欺诈、重大失实陈述，即使投资人已顺利取得永久居民身分(绿卡)，官方仍有权依法撤销。

　　投入跨境咨询15年的雅商顾问公司总裁苏丰原表示，这是2022年“EB-5改革与诚信法案”(RIA)通过以来，最全面的一次大检修，从投资人、区域中心、开发商到海外中介均纳入监管。他说，对中国背景投资人来说，很明显资金来源审查只会更严，以往“路径解释含糊一点也能过”的时代宣告结束。

　　该新法主要核心变革

　　执法权力大扩张、绿卡不再是终点：

　　这是最需要投资人警惕的部分。新规赋予USCIS明确权力，因欺诈、重大失实陈述、刑事滥用或国家安全问题，可拒绝申请、撤销批准、终止区域中心资格，甚至终止已获得的绿卡。

　　这也意味着绿卡到手不等于安全落地。案件事后被认定存在欺诈或失实陈述，身分照样可以被撤销。可能触发执法的行为包括：虚假就业创造声明、资金来源失实陈述、金融欺诈，以及针对投资人的欺骗性营销。

　　加密货币门没关但门槛抬高：

　　新规不禁止用加密货币财富做EB-5，但币圈资产的现实难题是举证，未来将要求完整证明数字资产合法取得、合法转移，帐户所有权、交易历史、税务记录、兑换凭证，一样都不能少。

　　困难企业(troubled business)路径取消、就业计算全面收紧：

　　通过保留困难企业现有岗位来满足就业要求的路径将取消。这条路径历史上使用不到1%，实际影响有限，但USCIS在系统性清理就业创造标准上的一切灰色空间，信号明确。游客消费预测等宽松计算模型也将一并出局，未来只认透明、经济学上站得住脚的就业方法论。

　　过桥贷款(bridge financing)受限：

　　这是对项目方冲击最大的一条。 DHS正考虑终止或大幅限制过桥融资，即开发商先用短期贷款启动建设、再用EB-5资金置换的行业标配操作。理由是过桥贷款产生的就业与移民资金关联不够直接。一旦落实，EB-5项目融资途径将重新推演。

　　区域中心与海外中介全纳入监管：

　　区域中心将面临更多审计、实地核查、报告义务和档案要求，相关人员还需采集生物识别信息。项目必须先获I-956F 批准，投资人才能递案。

　　在未变动的部分，EB-5最低投资额依然维持不变，其中目标就业区(乡村、高失业区或基建项目)为80万元，非目标就业区为105万元，未来随通胀定期调整。年度签证配额也维持在约9940张(配偶与子女计入同一配额)。

　　国土安全部估计，这项强监管新规的年化合规成本高达约6200万元，这笔庞大的法务与审计成本，预计最终将会传导并反映在项目方与投资人的费用结构中。目前新规已进入60天的公众评论期。



（示意图）